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央行貿金區塊鏈平臺助力企業融資 獲得國家立項支持

2020-2-4 20:33

來源: 新華社 作者: 吳雨

貿易金融是橫跨多個主體、多個環節的復雜場景,涉及行業面廣、交易鏈條長,需要彼此之間互信共享。為打破信息孤島藩籬、提高貿易融資互信與便利化水平,中國人民銀行推出了貿易金融區塊鏈平臺,廣泛連接稅務、海關、外匯等部門信息,有效為中小企業融資增信助力。

銀行在為客戶辦理貿易融資業務時,如果人工審核、統計紙質貿易融資文件,不僅核驗成本高,而且難以保證信息的準確度,重復融資、虛假融資的情況時有發生。

“貿易金融要求多個交易主體信息共享,交易頻次不高,這與區塊鏈的技術特性天然匹配?!比嗣胥y行數字貨幣研究所副所長狄剛介紹,2018年9月4日,基于數研所自主研發的區塊鏈底層技術,央行貿易金融區塊鏈平臺在深圳試點上線運行,企業錄入交易信息后,信息將無法篡改,銀行可以與其他部門共享信息。

專家表示,每個貿易場景都可以通過建立區塊鏈破解信息孤島,但如果缺乏業界共識的技術業務標準和成熟可靠的跨鏈技術,鏈與鏈之間又將形成新的信息孤島,導致業務條線的割裂。因此,由央行牽頭建立的這個跨部門、跨場景的貿易金融平臺意義重大。

人民銀行副行長范一飛曾表示,人民銀行將積極與各方攜手,運用科技手段持續優化完善金融基礎設施,賦能金融服務提質增效,支撐金融體系結構轉型升級和金融資源高效配置,大幅提升金融對實體經濟的服務能力。

記者從人民銀行了解到,作為金融基礎設施,央行貿金平臺發揮中立性、專業性和權威性特點,利用區塊鏈提供的對等性互聯、包容性對接、可控性共享三大能力,進一步厘清數據的權屬關系,降低數據獲取門檻,在一定程度上實現了多部委之間“總對總”的數據共享。

2019年11月,央行再貼現快速通道項目上鏈,再次豐富了央行貿金平臺的業務場景。人民銀行深圳市中心支行行長邢毓靜介紹,央行貿金平臺上已運行了供應鏈應收賬款多級融資、跨境融資、國際貿易賬款監管、對外支付稅務備案表等多項業務。

該平臺上線一年多來,連接的銀行和企業數量不斷增加。數據顯示,截至2020年1月中旬,參與推廣應用的銀行已有44家、網點485家,發生業務的企業1898家,實現業務上鏈3萬余筆,業務發生8000余筆,累計業務量超過900億元人民幣。

央行數研所相關人士介紹,央行貿金平臺上線后,平臺上的中小企業貸款獲得效率大幅提高,辦理貿易融資所需時間從線下10多天縮短到20多分鐘,企業融資成本也降到6%以下,有助于緩解中小企業面臨的困難。同時,采用技術手段可以減少人員來往,提高辦事效率。

央行相關人士介紹,央行貿金平臺已經開啟國際化拓展進程。2019年11月,央行貿金平臺與香港貿易聯動平臺有限公司簽署了合作備忘錄,啟動兩地貿金平臺的互聯互通工作,為不同經濟體的貿易主體架設數字化貿易融資橋梁,助推“一帶一路”經貿往來。

記者了解到,目前,兩地平臺的對接工作已深入到技術細節落地階段。未來,央行貿金平臺將連接更多國家和國際組織的同類平臺,形成一個廣泛連接的全球貿易融資高速公路。

在實踐過程中,央行貿金平臺的建設和發展也面臨著挑戰。專家介紹,央行貿金平臺在跨鏈互通、數字身份構建、區塊鏈隱私保護等方面仍存在一些技術難題,需要聚集國內頂尖學術機構和各方資源,共同研究多源數據可信共享、貿易金融在數字經濟時代下的流程再塑等貿易金融生態建設中的關鍵問題。

因此,由央行數研所牽頭,聯合央行征信中心、北京金融資產交易所等金融機構和學術研究單位,共同申請了貿易金融開放平臺關鍵技術研發與應用示范項目。近日,該項目獲批國家重點研發計劃重點專項立項,得到國家層面相關資金和政策支持。

目前,央行貿金平臺正在加快生態建設和全國推廣。狄剛表示,獲得國家高規格立項支持后,該平臺將繼續以服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革為關鍵任務和核心目標,以共建、共管、共治模式打造新一代金融基礎設施,助力我國經濟高質量發展。
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