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DeFi

2020-1-5 10:32

以太坊的DeFi分類引起諸多家新聞的爭相報道,顯然這一類別是2019年的主要趨勢之一。但重要的一點是,要深入研究這一類別的細節,并確定實際發生了(和沒有發生)什么。

首先要考慮的是用戶基礎。

DeFi從2019年開始,作為以太坊dapp生態系統中的一個小元素,它擁有獨立的每日活動錢包;MakerDAO平均每天使用超過100多個錢包,而Compound大約有50個。

事實上,在整個2019年,DeFi dapp的日訪問量只有兩天超過1000。在11月18日和19日,那時MakerDAO正式啟動多抵押。

更確切地說,在2019年下半年,MakerDAO平均每日單筆交易約為250筆,Compound約為400筆,dYdX約為175筆。

顯然,即使是在區塊鏈的大背景下,這些產品也還沒有吸引大量的用戶。


值得注意的是,由于它們是相互關聯的產品,也就是所謂的DeFi堆棧,因此無法將這三個dapp的單個總數相加,無法提供對DeFi觀眾總數的可靠估算。根據DappRadar的判定,每個“唯一的錢包”僅在每個dapp的基礎上是唯一的。

大部分的MakerDAO用戶會與Compound或dYdX進行交互。這種相關性是顯而易見的,因為每天的活動高峰往往同時出現在三個dapp上。

舉個例子,用戶使用MakerDAO將ETH抵押到DAI中,然后通常通過InstaDapp和Zerion之類的接口將DAI借出到Compound上,在dYdX上進行保證金交易。

縱觀數據,可以很明顯看出,在2019年底使用dapp的人比年初多得多。

多抵押DAI的推出,在MakerDAO上產生了大量的反響。而Compound的情況則更為復雜,7月和8月的強勁增長趨于平穩,并在年底有所回落。這可能是由利率下降和競爭加劇所共同推動的結果。


同樣,dYdX在2019年4月推出之后,日單量穩步增長,到8月達到約150個,12月回落至約100個。

因此,盡管越來越多的資源投入到這些產品中,DeFi dapps仍然是少數受過高等教育、高價值的加密貨幣投資者的保留地。

就此類dapp的每日價值而言,直到2019年11月都不是特別出色。作為所有DeFi活動的主要引擎,MakerDAO的定期峰值驅動了廣泛的活動,但是直到多抵押DAI的推出才引起人們的關注。


當然,考慮到MakerDAO的設計是通過ETH抵押來創建DAI穩定幣的,通過使用MKR令牌償還原始的DAI貸款和所欠的利息,記錄的價值流可以是雙向的。

毫無疑問,多抵押DAI的推出促使許多用戶關閉現有貸款并產生新的貸款。

同樣,當我們看其他的DeFi dapp,如Compound和dYdX,在2019年作為DeFi爆炸年的位置變得更加微妙。隨著多抵押DAI的推出,這兩個dapp的每日用戶和價值總額都出現了下降。


在這樣的背景下,DeFi類目在2020年將如何演變,無論是MakerDAO的整體影響力,還是新一代產品是否能夠將用戶基數從目前的數百擴大到數千,目前都還是個迷。
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